短期投資と長期投資の特徴と考え方「投資期間」【投資の基本を簡単解説】

ユキドケです。

今回は投資期間について解説したいと思います。

f:id:Yukidoke:20200418223655p:plain

 

目次

 

投資期間の分類

まずは、投資期間の分類を紹介します。

 

期間の区切り等は人によって違っていたりしますので

ざっくりこんな感じ

くらいの感覚で見てみて下さい。

 

①短期投資(1日未満~1週間)

1.スキャルピング(1日の間に何度もトレードを行う)

2.デイトレード(1日)

3.スイングトレード(数日~1週間)

 

②中期投資(数週間~数ヶ月)

 

③長期投資(数年)

 

中期や長期に関してはポジショントレード何て言う人もいますね。

専門用語が多いのが投資の敷居を上げているような気もします。

 

短期投資の特徴

短期間で何度も勝負するので短期間で動くお金の量が増えます。

チャンスが多く少ない資産で大きく稼ぐ可能性がある反面、稼ぎ続ける為にはしっかりと知識や技術を身につけている必要があります。

 

取引回数が多くなるので購入手数料や税金がその都度かかります。

また、取引中は値動きのチェックをしておく必要があります。

労働収入の様に自分の時間や力で稼ぐといった形に近いですね。

 

中、長期投資の特徴

1度投資をしたらある程度の期間、資金を動かしません。

短期の値動きを追う必要はありませんが、長期で成長していける投資先を見つけて定期的にチェックをする必要があります。

 

一気に増えないけど少しづつでも確実に成長していける安定した投資先を探しましょう。

 

成長が疑わしい時は、短期で撤退する事も考える必要があります。

取引回数は少ないので購入手数料は少なくなります。

また、利益にかかる税金も売却するまで先延ばしに出来ます。

 

時間分散を行えるドルコスト平均法を使うことで安定性を増すことも出来ます。


長い期間手を出さずにお金を働かせる為、資産性が高いです。

自分の時間をあまり減らさずにお金を増やせるという事ですね。

 

一気に増やしたいなら短期、リスクを減らしたいなら中期や長期

少ない資産を一気に増やしたい場合は、短期投資をオススメします。

リスクを取りたくない場合は、長期投資がオススメです。

 

しかし、短期投資の場合も資産が増えて来たら直ぐに動かさないお金を長期投資に振り分けていく事をお勧めします。

 

長期であれば、資産性が高く自分の時間を殆ど使わなくて済むので短期投資の邪魔にはなりません。

 

資産についてはこちら


最後に

今回は、投資期間について書きました。

ユキドケも投資について勉強するまではモニターにしがみついてチャートを1日中眺めているのがトレーダーだと思っていた時期がありました。

 

今回の記事で時間のない人も長期であればトレードできるんだよとか

長期と短期で考え方が全然違うんだよという事を伝えたくてこの記事を作りました。

 

伝わったかな?

 

おわり

 

成り行き?指値?どっちがいいの「株の買い方」【投資の基本を簡単解説】

ユキドケです。

皆さん、株を購入する時に「成り行き」と「指値」どちらで注文していますか?

よく分からないから「成り行き」で注文してる?

 

それはもったいない。

しっかり知っておくと色々お得ですよ。

今回は、そんな株式購入時の注文方法を解説したいと思います。

 

f:id:Yukidoke:20200417200948p:plain

 

目次

 

成り行き注文とは

一言でいうなら

「金に糸目はつけないからとにかく持ってこい」

こんな感じの注文です。

 

株の値段を決めずに株数だけを決めて注文するやり方ですね。

値段を決めていないので相場からずれた値段での購入になってしまうリスクがあります。

 

その反面買い逃しがないのが利点になります。

安い値段で買おうとしている間に株価が上がっちゃった😭

というのを防ぐ事ができます。

 

売り注文の時も同様に値段を決めずに売りに出します。

今すぐに取引をしたい場合に有効な注文方法ですね。

 

指値注文とは

一言でいうなら

「この商品は1000円だね。それ以上はびた一文出せないよ」

こんな感じの注文です。

 

株の値段と株数を決めて注文するやり方です。

取引する値段を指定していると勘違いされやすいですが実は買値の最大値を指定しています。

 

ですので指定した値段より安い場合でも購入してくれます。

 

あまり値段を低くしすぎると誰も売ってくれずにチャンスを逃してしまうリスクがあります。

 

その反面、値段をしっかり設定すれば株を相場の適正価格で手に入れる事が出来ます。

 

ちなみに、相場の値動きが大きい場合は適正価格以上に値段が上下しやすいのでそれを見越した値段をあらかじめ設定しておくといいかも知れません。

 

売り注文の時は、売りたい値段を設定します。

予想外の値段で取引される事が無いので安心してトレードできる注文方法です。

 

指値注文の亜種に逆指値という物もあります。


基本的には指値注文でOK!

「成り行き」と「指値」両方を説明しましたが、ここで気になるのが

で?

結局どっちがいいの?

 

という事でしょう。

基本的には、「指値」での取引をオススメします。

「成り行き」の方は、想定していない値段での取り引きが起こってしまうのがネックになります。

 

指値」の方は、取引が成立できない可能性はありますが、どうしても欲しい株がある場合は値段を上げて調整する事で防ぐ事が出来るのでこちらはどうにかなります。

 

「成り行き」の利点である買い逃しが無い点は、値段調整することで「指値」側でも実現可能という事ですね。

ですので、基本的には「指値」で取引していればOKです。

 

どれくらいの値段を付ければいいの?って方はこちら


最後に

今回は株の注文方法について書きました。

初心者の内はよく分からなくて

 

とりあえず成り行きで

 

みたいになりがちですよね。

ユキドケもそうでした。

 

皆さんは、しっかり考えて取引してくださいね。

 

おわり

 

 

暴落時に儲かる?空売りについて解説【投資の基本を簡単解説】

ユキドケです。

今回は空売りについて話をしたいと思います。

 

f:id:Yukidoke:20200412103213p:plain

 

目次

 

空売りとは

証券会社から株を借りて来て売り払う事をさします。

人から借りた物を売り払うトンデモない外道の様に見えますが、証券会社も売り払う事を前提に貸しているので安心して下さい。

 

もちろん、証券会社から株を借りているので後で株を買い戻して証券会社に返さなくてはいけません。

 

株の下落時に儲かる理由

空売りは、本来持っていない株を売るところから始まります。

 

なので

100円(高値)で始めに売って

50円(安値)で買い戻す

これが出来れば儲け(50円)が出ます。

 

逆に

50円(安値)で始めに買って

100円(高値)で買い戻す

こうなってしまうと損(50円)してしまいます。

 

 

株の買いが

安く買って高く売るのが基本になるのに対して

 

株の売りは

高く売って安く買う事が基本になる訳ですね。

 

順番が入れ替わっただけで

安く買うのと高く売るという行為自体は変わらないので安心して下さい。

 

空売りには貸株料がかかる

空売りは、証券会社から株を借りる事になります。

ですが、証券会社もビジネスですのでタダで貸してくれる訳ではありません。

 

貸すのは良いけど貸していた期間に応じて貸株料を払って下さい。

という風にして利益を得ています。

 

株を保有している人は貸株で利益が出る

先程は、証券会社が投資家に株を貸して貸株料を得るという話をしました。

では、証券会社は貸す株をどの様にして確保しているのでしょうか?

 

その1つが貸株です。

株を持っている投資家に貸株料を支払い代わりに株を預かります。

そして、証券会社が得た株を投資家に貸して利益を得る訳ですね。

 

この証券会社への貸株は一般の投資家でも行う事が出来るので長期保有している株がある場合はやってみても良いかも知れません。

 

空売りのリスクは無限大?

株を買う場合は、最悪でも株価が0で済みますが空売りの場合は株価が上がると損をする関係上どこまでも損が膨らんでいく可能性があります。

 

長期的に見れば株価は青天井でどこまででも上がることが出来るからです。

ですが、1日単位で見れば値幅制限が掛けられているので長期間放置をしなければそこまで酷いことにはなりません。

 

きちんとリスクを管理してあげる事が大切です。

 

最後に

今回は、空売りについて解説しました。

投資家は、買いと売り両方使う事で上昇相場でも下落相場でも利益を上げる事が出来ます。

 

買いだけを行っていた時に比べて取れる選択肢も増えて戦略も広がります。

是非、勉強して空売りを使いこなして下さいね。

 

おわり

 

 

もう1人の自分を意識して人生を豊かに しよう!!「引き寄せの法則」

ユキドケです。

今回はもう1人の自分をテーマに記事を書きます。

f:id:Yukidoke:20200411102414p:plain

 

え?

ユキドケさん二重人格なの?

って思ったあなた!!

 

ユキドケだけではありません。

皆さんの中にも実はもう1人の自分が存在しています。

 

そんなバカな!!

と思いますよね?

 

例えば

あなたが試験勉強をしているとします。

あなたは試験の重要性をよく理解していて勉強を頑張りたいと思っています。

 

ですが、そんなあなたに声が届きます。

「めんどくさくね?」

「ゲームしよ!ゲーム!!」

「ちょっと眠くなってきたな~。これは休憩した方が効率良くなるやつだわ!!!」

 

こんな感じの声聞こえますよね。

でも、あなたは試験の重要性を理解していて勉強を頑張りたいと思っているはずです。

 

では、いったい誰がこの声を喋っているのでしょうか?

そう!!

それがもう1人の自分、潜在意識です。

 

目次

 

潜在意識とは

人によって定義の仕方が違うと思いますが

ユキドケ流にいうなら

「自分の価値観に素直に反応するもう1人の自分」

です。

 

冒頭の例では

 

あなた(表層意識)は、試験の価値や勉強の重要性を理解しています。

でも

もう1人の自分(潜在意識)は、ゲームが大好きで試験や勉強をするより、もっとゲームで遊びたい!!

 

こういう状況だった訳です。

あなた(表層意識)ともう1人の自分(潜在意識)が別の方向を向いているのが分かりますね。

 

潜在意識は嫌な事をしようとすると嫌なことをやり返してきます

ここまで読んだ人の中には、潜在意識って心の中で語りかけてくるだけでしょ!!

無視すればいいじゃん!!

こう考える人もいると思います。

 

ですが、これは大きな間違いです。

例えば人生における重大な出来事

受験でも会社の面接でも企画のプレゼンでも何でもいいです。

 

そういった重大な出来事がある直前に緊張してしまう事ってありますよね。

 

例えば、トイレに行きたくなる。

例えば、胃が痛い。

例えば、気持ち悪くなる。

例えば、体が震える。

例えば、心臓がバクバクいって落ち着かない。

 

これは、潜在意識の抵抗です。

これらは、あなたの表層意識ではコントロール出来ませんね。

そういった表層意識とは違う部分を潜在意識は操る事が出来るのです。

 

脳の処理の95%は潜在意識が行っているなんて言っている人もいます。

脳の95%が敵に回ってしまったら上手くいく物も上手くいかなくなってしまいますよね。

 

潜在意識と協力しよう

あなたの実力を最大限引き出す為には、潜在意識に協力して貰う事が必要不可欠です。

では、どうしたら良いのでしょうか?

 

冒頭の例で言えば潜在意識に勉強を好きになって貰うのが良さそうです。

ゲームが好きでゲーム、ゲーム、ゲームと語りかけている潜在意識を

勉強が好きで勉強、勉強、勉強と語りかける潜在意識にする訳です。

 

じゃあ潜在意識を変えよう!!

 

となるのですが、そう上手くいきません。

潜在意識には、現状維持機能があるからです。

 

人間の本質はそう簡単には変わらない。

なんて事を言う人もいるようになかなか変わる事はできません。

 

そこで登場してくるのが「習慣」です。

「習慣」は、現状維持機能の中では比較的、表層意識によってコントロールしやすい物になっています。

 

特定の何かを21日間続けるとかってよく聞きますよね。

難しい物だと66日間になるみたいです。

 

これくらいの間、特定の何かをやり続ける事で習慣化して、やらない日があると潜在意識から声がかかるようになります。

 

「今日はまだやってないけど、いいの?」

 

といった感じですね。

まだまだ弱々しいですが、これが潜在意識を変える第一歩になります。

 

理想の姿を意識しよう

「習慣」を変えていく事が大事だという話をしました。

ですが、「習慣」を1つ変えただけでは潜在意識はほとんど変化しません。

 

重要なのは、

自分自身がどうなりたいのか?

という事をしっかりイメージして、どうしたら理想の自分になるのかを考える事です。

 

そして、理想の自分に向けて何をしたらいいのか?

という観点から自分の「習慣」をドンドンかえていきましょう。

 

潜在意識が変わるってどういうこと?

心に響くような文章や体験をした時に雷に打たれたような衝撃を受けることってありますよね。

 

そういった自分の価値観が大きく変わるような出来事が発生した時、潜在意識の中では物事の優先順位や考え方が大きく書き変わります。

 

ですが、この様な衝撃的な体験は中々やってきてくれません。

ですので、毎日の積み重ねで少しづつ変えていく必要があるのです。

 

もし、運良くあなたの前に衝撃的な体験が発生したらその出来事と理想の自分を紐づけてみましょう。

 

もしかしたら、あなたの潜在意識があなたの理想の形に変わってくれるかもしれません。

 

潜在意識が変わるとどうなるの?

潜在意識が変わるということは、心の底から好きな物ができるということです。

例えばあなたがゲームを好きだったとします。

 

おそらく

あなたはゲームをする事に喜びを感じるはずです。

あなたは暇な時間があったらゲームをするはずです。

あなたは忙しい時間でもゲームの事を考えているかも知れません。

あなたはゲームの情報を自然と集めているはずです。

あなたがゲームをしている時は時間を忘れていつまでも遊べるはずです。

 

 

潜在意識に好きだと思わせる事が出来れば上記のゲームに対する姿勢で他の物事に対応する事ができます。

 

情報に対するアンテナも立ちます。

ニュースサイトを見ている時にタイトルだけ見て読み飛ばしている記事が沢山あると思います。

 

そうした記事のタイトルって覚えて無いですよね。

これは脳が勝手にフィルターをかけて重要な情報だけを選別しているからです。

 

潜在意識に好きだと思わせる事でこのフィルターに重要な情報として認識させる事が出来ます。

こうする事で情報の集まり方も変わります。

 

ここまで来れば、そこらの一般人には負けませんよね。

 

最後に

今回は、潜在意識について書きました。

 

あれ?

冒頭では、もう一人の自分っていってなかった?

 

すいません。

本当は、潜在意識について書きたかったんです。

でも潜在意識ってなんか面倒くさそうで読んでくれなさそうじゃないですか。

 

何で冒頭では、もう1人の自分と言う書き方をしています。

まぁ、もう1人の自分も何かスピリチュアルで人が離れそうな気はしますが・・・

 

おわり

 

 

PPM分析でどういう株が投資に向いているかをざっくり説明

ユキドケです。

今回はPPM分析を使ってどういう状態の株が投資に向いているかを説明したいと思います。

 

目次

 

PPM分析とは?

企業が市場成長率と市場占有率からお金の必要な事業を見つける方法として使っている分析方法です。

 

成長率と占有率が多い花形

占有率が多い金のなる木

成長率が多い問題児

どちらも低い負け犬

 

の4つに分類されます。

 

f:id:Yukidoke:20200405071124p:plain

 

負け犬はどんな状態?投資に向いている株は?

f:id:Yukidoke:20200405080217p:plain

負け犬は市場の成長が停滞していて既存市場でのシェアもほとんど持っていない状態です。

 

利益は生まれないが追加投資の必要性も低く収支がトントンになっているような状態が多いようです。

 

企業としては、

撤退するか他者への売却を検討する段階です。

しかし、これから市場成長率が改善される場合は花形になる可能性もあります。

 

投資対象としては、

企業のメイン事業がこの状況になっている場合は投資すべきではありません。

市場成長率が改善されるのを待ちましょう。

 

問題児はどんな状態?投資に向いている株は?

f:id:Yukidoke:20200405080449p:plain

問題児は、市場全体は成長していますが既存市場のシェアが大きく他社に負けている状態です。

 

f:id:Yukidoke:20200405080509p:plain

 シェアを高める事で花形になる事が出来ます。

 

企業としては

利益が出ていないのに追加の資金投入が必要な状態です。

ですが、追加で資金導入しても花形になってくれるか分からない為リスクも高いです。

 

投資対象としては、

企業のメイン事業がこの状況になっている場合は基本的には投資をすべきではありませんが、占有率が伸びてきていて花形へ移行しそうな状態であれば投資をしてもいいかも知れません。

 

花形はどんな状態?投資に向いている株は?

f:id:Yukidoke:20200405080740p:plain

花形は、市場全体が成長していて既存市場のシェアも他者に勝っている状態です。

 

市場の成長率が低下するまでシェアを維持できれば金のなる木になります。

シェアを他社に奪われてしまうと問題児や負け犬になってしまうので競争も激しいです。

 

企業としては

収益を出してくれますが、追加の資金投資も必要な状態です。

大きな市場で高いシェアを持っていると他社よりも多くの収益を出してくれるので再投資して他社に更に差をつけたい所です。

 

投資対象としては

企業のメイン事業がこの状況になっている場合は成長株に投資して値上がり益を狙うグロース株投資に向いています。

 

株価も上がりやすいので早めに買いたいですよね。

競争が激しいのでシェアが落ちてないかチェックもしてあげた方が良さそうです。

 

金のなる木はどんな状態?投資に向いている株は?

f:id:Yukidoke:20200405084011p:plain

金のなる木は、市場の成長が停滞していますが、既存市場のシェアを大きく持っている状態です。

 

競合が撤退(市場成長率が落ちて負け犬になった会社が撤退)していくのでその施設を安く買う事が出来ます。

また、花形時代にしっかり利益率を高めていれば多くの利益を出してくれます。

 

企業としては

追加の資金投入が少ない上利益を大きく出してくれるので余った利益を別の事業に再投資する事になります。

 

株主の配当金を増やして成長性は低いながらも株価を維持する企業もあります。

 

投資対象としては、

企業のメイン事業がこの状況になっている場合は企業の動きに合わせた投資方法を考えた方が良さそうです。

 

金のなる木からの安定した収益が予想されるので配当が多いのであれば長期で高配当投資をしても良さそうです。

 

金のなる木からの収益を別の事業に再投資する場合は、新規事業の状態を確認する必要があります。

 

最後に

今回は、PPM分析の4つの状態からどの様に投資をしたらいいのかを書いてみました。

 

複数の事業に手を出している企業も多いですし株価が割高かどうかという点や外部要因による株価の下落などもありますので実際こんな簡単に判断出来ませんが基本的な考え方という所で書いてみました。

 

お役に立てていたら幸いです。

 

おわり

 

積立投資って何がいいの?ドルコスト平均法を解説【投資の基本を簡単解説】

ユキドケです。

今回は積立投資について解説します。

 

f:id:Yukidoke:20200404205256p:plain

 

目次

 

積立投資とは?

1ヶ月など決められた期間が経過する度に同じ商品を買い続ける投資方法です。

そして、積立投資の中で更に2つに分かれています。

 

①定額積立

定期的に一定額の商品を購入ます。

 

例:毎月5万円購入

 

定量積立

定期的に一定量の商品を購入します。

 

例:毎月10口購入

 

 

同じ金額を投資し続けるか

同じ量を投資し続けるか

という風に分かれている訳ですね。

 

ユキドケは、定額積立をオススメしています。

理由は、次のドルコスト平均法の説明で解説します。

 

定額投資でドルコスト平均法を味方につけよう!!

ドルコスト平均法

難しそう😣

もう話聞きたく無いさよなら

 

と思ったあなた!!

安心して下さい。

 

一言で説明します。

 

ドルコスト平均法とは

「高い時はちょとだけ仕入れて、安い時は沢山仕入れる投資手法」

です!!

 

定額積立をする場合、投資する金額は変わりません。

変わるのは商品の値段ですね。

 

5万円を毎月投資する場合

商品の値段が1万円の時は5口購入する事が出来ます。

商品の値段が5千円の時は10口です。

 

値段が安い時は沢山購入出来ていますね。(例は値動きが極端すぎですが)

定期的に積立をするので上がっている時もありますし下がっている時もあります。

 

そうした場合

高い商品少しと安い商品沢山を購入しているので平均すると割安方面になり易い訳です。

 

株価が上がったり下がったりする商品はドルコスト平均法と好相性

いきなりですが下の画像を見て下さい。

始めに12000円だった価格が急落して1000円になってしまいました。

その後、持ち直すも5000円です。

 

12000円で買った時から考えると半分以下になってしまいました。

f:id:Yukidoke:20200404195354p:plain

 

もし、12000円の時に一括購入していたら大赤字ですよね。

では、定額積立した場合はどうでしょうか?

 

分かりやすくする為に毎月12万円投資したとします。

 

1年目(株価1万2千):10口購入

総購入金額:12万

総資産額:12万

 

2年目(株価8千):15口購入

総購入金額:24万(12万×2年)

総資産額:20万(8千×25口)

 

3月目(株価4千):30口購入

総購入金額:36万(12万×3年)

総資産額:22万(4千×55口)

 

4月目(株価1千):120口購入←沢山仕込む!

総購入金額:48万(12万×4年)

総資産額:17万5千(1千×175口)

 

5月目(株価1千):120口購入←更に仕込む!

総購入金額:60万(12万×5年)

総資産額:29万5千(1千×295口)

 

6月目(株価1千):120口購入←仕込み続ける!

総購入金額:72万(12万×6年)

総資産額:41万5千(1千×415口)

 

7月目(株価1千5百):80口購入

総購入金額:84万(12万×7年)

総資産額:74万2千5百(1千5百×495口)

 

8月目(株価2千5百):48口購入

総購入金額:96万(12万×8年)

総資産額:135万7千5百(2千5百×543口)←プラ転!

 

9月目(株価3千8百):31口購入

総購入金額:108万(12万×9年)

総資産額:218万1千2百(3千8百×574口)←2倍!!

 

10月目(株価5千):24口購入

総購入金額:120万(12万×10年)

総資産額:299万(5千×598口)←終了!!!!!

 

 

定額積立の場合はプラスになりましたね。

値段が1千の時に沢山の商品を購入していたのが上昇時の資産増加に大きく貢献しています。

 

株価が上がり続ける商品はドルコスト平均法とは微妙かも?

先程は、利点について書きました。

今回は、微妙な点について書きます。

 

下の画像を見て下さい。

S&P500というアメリカの株価指数です。

 

グラフが右肩上がりで伸びている事からも分かる通りインデックス投資家の間では大人気な優良商品です。

f:id:Yukidoke:20200404085301j:plain

こういった商品の場合は、順調に上がり続けている訳ですから現在価格がこれから先の最安値になってしまう場合も少なくないです。

 

この場合は、出来るだけ安い内に買ってしまった方が良さそうですね。

 

もちろん今回のコロナショックの様に一時的に安くなる事はある為積立も悪くは無いんですけどね。

 

最後に

今回は、積立投資について解説しました。

ドルコスト平均法は、結構有名で投資の情報を探していると目にする事もあると思います。

 

そんな時は是非今回の話を思い出して下さいね。

 

おわり

 

参考にした書籍

 

投資信託(ファンド)、ETFって何?どう違うの?【投資の基本を簡単解説】

こんにちは!!

ユキドケです。

 

今回は、投資信託について説明したいと思います。

 

f:id:Yukidoke:20200404072550p:plain

 

目次

 

投資信託(ファンド)とは?

投資家達からお金を集めて株、債券、通貨や不動産果ては原油や貴金属に小麦など値動きのある投資対象に投資してくれる人達の事をいいます。

 

投資信託によって投資している商品が違ったり投資商品が同じでも運用方針の違いで利益に差がつきます。

 

また、彼らもビジネスで投資を行っている為、基本的には手数料が発生します。

買い付け手数料や運営手数料(信託報酬)が一般的です。

 

手数料を安くしたい場合は、銀行での対面よりもネット証券を使った方が有利な事が多いので注意しましょう。

 

投資信託ETFの違いは?

基本的には、同じ物です。

違う点は、ETFの方は東証一部などに上場している点です。

上場投資信託とも呼ばれています。

 

投資信託の利点①資産運用をプロに任せられる

投資信託の最大の利点は、資産運用をプロに任せられる点です。

投資初心者でもプロが運用してくれるなら安心ですね。

 

自分の手間もかからないし非常に楽ちんです。

 

しかし、世の中には中々利益を上げる事が出来ない投資信託や手数料の高い投資信託なども存在します。

 

気をつけたい所です。

 

投資信託の利点②少額で分散投資できる

投資信託は、投資家皆からお金を集めて投資をする為1人では手の出せないような数の商品に分散して投資する事ができます。

 

資産を分散するとリスクも同時に分散されるので1社が潰れた時に受けるダメージも小さくなります。

 

インデックス投資?アクティブ投資?

いきなり聞き慣れない言葉がでてきましたね。

この2つは何かと言うと投資信託の運用方針を示した言葉になります。

 

インデックス投資

日経平均(日本の株価指数)やダウ平均(アメリカの株価指数)など実際の指数に対して同じように動く投資信託の事です。

インデックスファンドと呼ばれています。

 

例に出した日経平均やダウ平均の場合は、市場の平均を示しているのでそれに連動する投資信託に投資をするとその市場の平均的なリターンを得る事が出来る訳ですね。

 

②アクティブ投資

インデックスよりも多くの利益を得ることが出来るように投資商品を管理する投資信託です。

アクティブファンドと呼ばれています。

 

 

2つの説明を見るとアクティブ投資の方が優れていそうですね?

ですが、多くのアクティブファンドは長期的に見ればアメリカの株価指数であるS&P500に連動するインデックスファンドには勝てないと言われています。

 

 

f:id:Yukidoke:20200404085301j:plain

 

S&P500のグラフをみてもらえば分かると思いますがすごい勢いで右上に伸びていますね。

リーマンショック後も数年で株価を戻して以前よりも更に高く上昇している事が分かります。

 

もちろん、これは今までがそうだったと言うだけでこれからもこの様な上昇をするのかは分かりません。

ですが、多くのアクティブファンドが長期的にS&P500に勝てていなかった事は事実です。

 

投資信託はドルコスト法による時間分散と好相性!!

投資信託では、プロが様々な商品に投資をしてくれます。

買ったり売ったりはプロに任せられる訳ですね。

 

ですが、プロでも上手くいかない事はあります。

そうした時期に一気にかってしまうと高値で商品を沢山購入する事になってしまいます。

 

そこで出てくる考え方がドルコスト平均法です。

購入時期を分散して割高購入を減らす手法ですね。

 

ドルコスト平均法についてはこちら

 

 購入時期を分散する事でリスクを減らす事が出来るのでより安全に投資が出来ます。

 

最後に

今回は、投資信託について書きました。

どこまで書くか迷いましたがとりあえずは、投資信託の説明とアクティブファンド、インデックスファンドの違いだけ。

 

また、別の記事でも詳しく説明する部分が出てくると思いますのでその際はよろしくお願いします。

 

おわり